Программа семинара

1. Риски и методы противодействия отмыванию денежных средств (ОД) и финансированию терроризма (ФТ).

1.1. Этапы ОД и виды ФТ.

1.1.1. «Теневой банкинг», «Хавала», блокчейн и криптовалюты, «налоговая оптимизация» и прочие инструменты/виды сопряженной экономической (хозяйственной) деятельности юридических и физических лиц.

1.1.2. Механизмы ОД и ФТ. Взаимосвязь между ОД и ФТ. 

1.1.2.1. Коррупционные преступления и присвоение общественных благ.

1.2. Сферы риска и реализация риска ОД/ФТ. 

1.3. Ответственность. Вовлечение в ОД и ФТ. Ответственность различных категорий участников ОД/ФТ по отраслевому и трансграничному законодательству.

1.3.1. Уголовная ответственность.

1.3.2. Административная ответственность.

1.3.3. Репутационный риск и «запрет на профессию».

2. Международные стандарты противодействия отмыванию денежных средств (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ). Трансграничные преступления в сфере коррупции (FCPA, UK Bribery Act).

2.1. Роль и иерархия международных организаций в разработке, имплементации и мониторинге выполнения стандартов ПОД/ФТ.

2.1.1. ООН, ФАТФ, ГРЕКО.

2.1.2. Базельские принципы, Вольсфсбергская группа, ЭГМОНТ и другие отраслевые/специализированные институты, выпускающие документы по ПОД/ФТ. Анализ документов и их изменений по состоянию на 1 января 2020 года.

2.2. Санкционные меры и регулирование санкционных режимов.

3. Программа по борьбе с ОД. Борьба с ФТ.

3.1. Служба финансового мониторинга. Основы построения  процесса предотвращения ОД/ФТ. 

3.2. Роль риск-менеджмента и нулевая толерантность к риску. Подход к борьбе с ОД/ФТ, основанный на рисках и его естественные ограничения.

3.3. Этические кодексы и правила поведения в организациях финансового рынка.

3.4. Сбор и хранение информации. Источники информации. Организация работы по выявлению бенефициаров и «следов денег».

3.5. Кадровые ресурсы и обучение сотрудников.

3.6. Внутренний и внешний аудит. 

3.6.1. Роль третьих сторон (подрядчиков) в сборе и анализе надлежащей информации. Риски третьих сторон.

3.7. Взаимодействие с регуляторами и между участниками финансового рынка. Роль корреспондентских отношений в обмене информацией и противодействии ОД/ФТ.

4. Проведение и поддержка процесса расследования 

4.1. Предикатные (предшествующие) преступления.

4.2. Отмывание и обналичивание денег. 

4.3. Организация финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения.

4.4. Признаки подозрительных операций.

4.5. Признаки подозрительных клиентов.

4.5.1. Посреднические и агентские отношения. Риски посредников и агентов. «Хавала» и посреднические/агентские операции. Трасты и благотворительные организации. 

4.6. Выявление подозрительной деятельности сотрудников служб финансового мониторинга.

4.7. Примеры расследований и разбор практических случаев:

4.7.1. Расследование Кролл по делу «молдавского ландромата»

4.7.2. Операции Deutsche Bank в России и в Китае.

4.7.3. Операции французских банков в Африке и на Ближнем Востоке.

4.7.4. Операции европейских банков на Карибских островах и в США.

4.7.5. Вымпелком, МТС и операции в Узбекистане. Решения регуляторов США.

5. Вопросы и ответы.